FP（ファイナンシャル・プランナー）とは個人や世帯のお金の様々な悩みをサポートし夢や目標を達成するための解決策をアドバイスする専門家です。

具体的には

ライフプランの作成→収支見通しの作成→最適な資産設計・資金計画の提案／アドバイス

という流れで実行のサポートを行います。

現代はお金に関する情報は溢れています。FPに相談するメリットはなんでしょうか？

キーワードは「個別、包括的・長期的、中立的サポーター」の3つです。

1.個別

相談者様個別に最適化されたプランを提供できる点です。

特にリスクとの関わりのある「投資」「保険」は１つの手法が万人に当てはまるわけではありません。

現状の資産や収支、将来のライフプランを元に税制や社会保障を加味した上で適切・妥当な選択はなにかをお示しすることができます。

2.包括的・長期的

例えば、一定資金を捻出するために家計改善のみで済むケースは少ないのが現実です。

複数の要素を少しづつ積み上げて目標達成の可能性を高くすることが重要です。

FPは資金計画、保険、投資、税金、不動産、相続等の人生にてお金に関わる事項の総合的観点から長期のマネープランを提供することができます。

3.中立的サポーター

投資商品を検討する場合も、FP資格を持つ銀行や証券会社の投資アドバイザー等が無料で相談に応じてくれます。不動産購入においても同様です。

しかし、これは商品を売る立場でのアドバイスや宣伝であることに注意しなければなりません。

ぺんぎんFPは個別の商品の販売を目的とした勧誘等は行いません。

中立的立場からご相談者様のお金のサポートを致します。